在當今的數位世界中，犯罪實體不斷尋找巧妙的方法來利用全球金融基礎設施的漏洞和弱點。
身分盜竊、腐敗、洗錢、恐怖主義融資、商人詐欺和空殼公司計劃等犯罪行為的盛行使得執法機構有必要實施監管措施和流程。
在本文中，我們將討論 AML（反洗錢）和 CTF（反恐融資）法案，以及它們與 KYC（了解您的客戶）解您的業務）的關係，以及 KYB 流程如何使企業受益。
反洗錢與反恐怖主義融資法案
CTF（反恐融資）合規性 澳洲電報數據 可確保獲取、維護和傳輸有關實體和個人的重要資訊。
金融機構要遵守 AML 和 CTF 規定，需要遵循客戶盡職調查 (CDD) 協議。 CDD 是驗證客戶身分並評估其對業務潛在風險的過程。
CDD 也是 KYB 和 KYC 流程的架構。
KYC 和 KYB
KYC 和 KYB 篩選在入職階段進行。文件是從客戶或實體收集的，並在 C2B（客戶對企業）或 B2B（企業對企業）關係的整個生命週期中進行維護。從本質上講，這個過程可以保護企業免受欺詐和其他犯罪的侵害。
KYB 相當於 KYC 的 B2B——它相當於企業合作之間的業務，用於驗證企業及其最終受益所有人 (UBO)。
KYB 合規性的好處
KYB 流程不應僅被視為 AML 合規性的一種手段，而應被視為為企業增加價值的流程。 KYB 降低營運成本，提高轉換率，並為業務關係提供安全的基礎。
自動化和線上 KYB 解決方案消除了工時和人力資源支出。由於線上 KYB 檢查是由人工智慧完成的，自動化解決方案還消除了代價高昂的人為錯誤的風險，並降低了入職成本。
簡化、自動化的 KYB 流程比手動進行 KYB 檢查要快得多，並且在入職階段減少企業和客戶之間的摩擦。
自動化 KYB 驗證工具可提供最 Hubspot 調度軟體可供所有人免費使用 準確的驗證結果，在合作的初始階段快速消除犯罪實體和空殼公司。這使企業能夠建立乾淨的客戶群。
降低營運成本
遵循 KYB 協議可以保護金融機構免受金融犯罪的侵害，從而避免因發現機構涉及犯罪組織而遭受巨額罰款、處罰和訴訟。
提高 B2B 轉換率
在入職階段收集和驗證資訊可以讓 印度數據 企業向客戶推銷最合適的產品，收集的數據可以讓企業持續監控他們的風險狀況和交易。
KYB 檢查還可以在企業與其客戶之間建立信任，因為它們可以創建優先考慮透明度、信任和客戶最佳利益的強大品牌形象。
信任和良好的業務關係可以提高 B2B 轉換率，並使企業專注於其他關注領域，從而提高企業的聲譽。
安全的業務關係
良好的 B2B 關係的基礎是透明度和信任，KYB 檢查對於促進牢固的業務關係並幫助企業更好地了解其合作夥伴至關重要。
KYB 需要驗證企業的身份、法定代理人或企業負責人，以及企業註冊號碼和管轄區代碼。
KYB流程所需的文件包括公司章程、公司註冊證書、公司名義的專業銀行帳戶身份證明文件、每個最終受益所有人（UBO）的有效身份證明文件以及企業法定代表人的身份證明文件。然而，這些要求因國家而異。
這些 KYB 檢查可確保客戶、供應商和業務合作夥伴不參與洗錢和其他形式的腐敗，企業不是空殼公司。
重點
由於洗錢、恐怖主義融資和空殼公司計劃等金融犯罪的性質不斷演變，因此有必要實施反洗錢和反恐怖主義融資等監管行為，以遏制犯罪活動並維護企業利益。
KYB 和 KYC 是關鍵流程，有助於驗證企業的利害關係人是否如其所言，但它們不應僅被視為 AML 合規性的一種手段。 KYB 檢查還具有促進安全業務關係和提高轉換率等優點。